Що таке джерело коштів (SoF) і джерело статків (SoW)?
Що таке джерело коштів (SoF) і джерело статків (SoW)?
Розуміння вимог щодо підтвердження законності походження коштів у фінансових транзакціях дуже важливе для забезпечення відповідності та прозорості. Дохід зазвичай ділиться на дві категорії:
Джерело коштів (SoF): вказує, звідки взято кошти для певної транзакції, наприклад дохід, заощадження, позика або надходження від продажу активів.
Примітки:
Якщо у вас є кілька джерел коштів, виберіть те, яке використовувалося останнім і з якого надходить основна частина коштів для депозиту.
Якщо ви купуєте криптовалюту в іншої особи за власні кошти, ви повинні вказати джерело походження власних коштів.
Не надсилайте інформацію про чужі активи або знімки екрана з депозитами на ваш акаунт.
Приклади
Якщо кошти, які ви переказуєте в OKX, отримано з вашої особистої зарплати, ви можете вибрати джерелом фінансування «Дохід від трудової діяльності» й надати документи, що підтверджують розмір зарплати, наприклад офіційний договір про працевлаштування або платіжні квитанції.
Якщо кошти надійшли від продажу нерухомого майна, ви можете вибрати «Надходження від продажу нецифрових активів» і надіслати на перевірку договір про продаж нерухомого майна або податкові документи.
Якщо ви купуєте 100 USDT через P2P-торгівлю на OKX, а гроші, за які ви купуєте 100 USDT, отримано з вашої зарплати, джерелом коштів вам потрібно лише вказати «Дохід від трудової діяльності».
Джерело статків (SoW): стосується походження загальних фінансових активів фізичної особи, які зазвичай накопичуються з часом у результаті трудової зайнятості, володіння бізнесом, інвестування або спадкування.
Наприклад, якщо у вас є кілька джерел статків, але найбільша частина особистих статків сформована з вашої зарплати, джерелом статків вам потрібно лише вказати «Дохід від трудової діяльності».
Види документів, що приймаються на підтвердження різних джерел коштів і багатства, можна знайти тут.
Чому потрібно надавати підтвердження джерел коштів і багатства?
Як регульована компанія з надання фінансових послуг, ми зобов’язані оновлювати інформацію про клієнтів для підтримання безпечних умов торгівлі. У рамках постійної роботи над виконанням цих нормативних вимог, нам може знадобитися в певних випадках запросити додаткову інформацію та підтверджувальні документи, пов’язані з джерелами коштів і багатства.
Як переглянути цю анкету?
У застосунку
Торкніться Пройдіть верифікацію особи, щоб перейти безпосередньо на сторінку верифікації, або
Перейдіть у меню > Налаштування профілю > Верифікація особи > Пройти верифікацію.
На сайті
Перейдіть у Профіль > Верифікація.
Примітка: якщо обов’язкову верифікацію не буде завершено до вказаної дати, функції вашого акаунта буде автоматично обмежено.
Як надіслати документи?
Перевірте, що ви користуєтеся застосунком останньої версії.
Текст з інформацією на документах має бути чітким і розбірливим:
Увесь вміст має бути повністю видно; жодні частини не мають бути вирізані чи приховані.
Під час подання документів переконайтеся, що:
Надана інформація є точною та актуальною, відображає ваші господарські транзакції або джерело доходу.
Суми в документах повністю видно.
Які документи приймаються на підтвердження?
SoF/SoW | Тип документа | Опис |
|---|---|---|
Зарплата | Платіжна квитанція | Видано не більш як 3 місяці тому |
Банківська виписка | Вказано зарахування заробітної плати або дохід від трудової діяльності (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Вказано дохід від трудової діяльності (за останні 12 місяців) | |
Довідка про працевлаштування | Видано не більш як 3 місяці тому; підтверджує місце роботи й містить докладні відомості про заробітну плату | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому, підтверджує місце роботи й містить докладні відомості про заробітну плату/винагороду | |
Бізнес у власності | Банківська виписка | Вказано виплати доходу (за останні 3 місяці) |
Податковий документ | Вказано дохід від бізнесу (за останні 12 місяців) | |
Бухгалтерський лист | Видано не більш як 3 місяці тому, підтверджує право власності на бізнес | |
Протокол про виплату | Вказано нещодавні операції з виведення прибутку або виплату дивідендів | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому, підтверджує винагороду або право власності на бізнес | |
Інвестиційні доходи | Виписка з інвестиційного рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому |
Виписка з пенсійного рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому | |
Брокерська виписка | Видано не більш як 3 місяці тому | |
Банківська виписка | Вказано дохід від інвестиційної діяльності (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Вказано інвестиції (за останні 12 місяців) | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому, підтверджує кошти | |
Біржовий гаманець | Виписка з біржі | Видано не більш як 3 місяці тому, вказано ім’я/адресу гаманця |
Квитанція/підтвердження продажу | Вказано нещодавні угоди з продажу криптовалютних активів на централізованих криптовалютних біржах (наприклад, OKX, Binance, Coinbase) | |
Банківська виписка | Вказано прибуток від продажу криптовалютних активів | |
Податкова декларація | Вказано прибуток від продажу криптовалютних активів | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому, містить інформацію, що підтверджує право власності на гаманець | |
Зовнішній/безхостинговий гаманець | Історія транзакцій | Містить знімки екрана або експортовані файли з історії транзакцій у вашому гаманці |
Податкова декларація | Вказано задекларовані криптовалютні активи в позиціях або приріст капіталу від криптовалютних активів | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому Містить докази права власності на безхостинговий гаманець, зокрема адресу гаманця. | |
Майнінг криптовалют | Виписка про виплати за майнінг | Вказано винагороди за майнінг |
Знімки екрана майнінгу | Має бути з відомих платформ (наприклад, 2Miners, Nanopool) | |
Квитанція на купівлю обладнання | Містить відомості про право власності на обладнання для майнінгу | |
Податковий документ | Містить підтвердження доходу від майнінгу | |
Інші | Підтверджує ведення діяльності з майнінгу | |
Продаж активів (нецифрових) | Виписка з брокерського рахунку | Містить відомості про продаж цінних паперів |
Запис продажів | Містить офіційні записи про транзакції | |
Нотаріальний службовий лист | Містить відомості про продаж активів (наприклад, юридичне підтвердження) | |
Банківська виписка | Містить історію транзакцій із надходженням коштів від продажу | |
Податкова декларація | Містить відомості про приріст вартості нерухомого майна/капіталу | |
Інші | Містить відомості про продаж активів (зокрема, ім’я клієнта, суму продажу й дату) | |
Спадщина, грант або подарунок | Заповіт | Має бути офіційно засвідченим |
Підтверджений судом заповіт | Має бути офіційним судовим документом | |
Виписка про виплату | Містить суму спадщини | |
Податкова декларація | Містить суму отриманої спадщини | |
Банківська виписка | Містить відомості про передачу спадщини | |
Договір дарування | Має бути нотаріально засвідченим | |
Запис про переказ | Має містити історію проведення переказу | |
Інші | Містить відомості про переказ активів (успадкованих або подарованих) | |
Державні виплати | Виписка щодо пільг | Видано не більш як 3 місяці тому |
Лист від постачальника | Містить підтверджену суму фінансової допомоги за останні 3 місяці | |
Банківська виписка | Містить відомості про депоновані виплати Видано не більш як 3 місяці тому | |
Позика або кредит | Договір про позику/кредит | Містить ім’я клієнта й суму позики або кредиту |
Виписка по рахунку позики або кредиту | Містить ім’я клієнта й залишок суми позики або кредиту | |
Історія криптовалютних транзакцій | Містить знімки екрана або експортовані файли з історії отримання/надання позик | |
Виграші в азартних іграх | Податкова звітність | Містить відомості про дохід від азартних ігор або лотерей |
Банківська виписка | Містить відомості про кошти, отримані в результаті виграшу в азартних іграх | |
Службовий лист | Підтверджує участь в азартній діяльності | |
Інші | Видано урядом або органом, що проводить лотерею Містить підтвердження виграшу в азартних іграх або лотереях | |
Урегулювання юридичних спорів | Розрахунковий документ | Містить суму компенсаційної виплати |
Страховий розрахунок | Містить суму страхової виплати |