Qu’est-ce que le bot DCA au comptant et comment l’utiliser ?

Un bot DCA au comptant achète un actif au cours de départ que vous avez choisi, puis passe automatiquement des ordres d’achat supplémentaires (« Ordres de sécurité ») si le cours baisse. Il cherche à le vendre avec profit lorsque votre objectif est atteint. Ce bot vous aide à obtenir un meilleur cours d’achat moyen en passant automatiquement des ordres d’achat supplémentaires lorsque le cours baisse. Lorsque le cours atteint ensuite votre objectif de profit, le bot vend l’intégralité de la position, clôture le cycle et peut recommencer. Comme pour tous les bots, il n’existe aucune garantie que cet objectif soit atteint. Le bot ne fonctionnera que selon les paramètres que vous avez définis.

Comment fonctionne le bot DCA au comptant et comment le configurer ?

Le bot commence par passer un ordre d’achat à un cours spécifique. Si le cours baisse, le bot exécute automatiquement un nouvel ordre d’achat selon vos paramètres. Ce cycle se poursuit jusqu’à atteindre le nombre maximal d’ordres, le niveau de Take Profit ou le niveau de Stop Loss défini.

Cycles : si le cours atteint votre niveau de Take Profit, le bot vend vos avoirs en crypto puis lance un nouveau cycle en repartant du premier ordre d’achat. En revanche, si le cours atteint votre niveau de Stop Loss, le bot cesse toute activité et ne lance pas de nouveau cycle. Veuillez remarquer que les bots DCA ne garantissent aucun profit et peuvent entraîner des pertes, notamment sur des marchés baissiers où le niveau de Stop Loss pourrait être déclenché. Par ailleurs, l’approche d’achat progressif peut limiter les gains sur les marchés haussiers.

Que sont les paramètres de trading DCA au comptant ?

Chaque bot DCA au comptant comprend un ordre initial et des ordres de sécurité :

• Ordre initial : la stratégie commencera par un ordre initial, programmé pour être exécuté un certain nombre de fois. Si le cours de l’actif baisse d’un pourcentage défini, le bot commencera à exécuter les ordres de sécurité.

• Ordres de sécurité : il s'agit d'ordres d'achat stratégiques définis par l'utilisateur, qui s'exécutent si le cours de l'actif baisse après l'achat initial effectué par le bot. L'objectif principal de ces ordres est de mettre en œuvre le principe fondamental du DCA : acheter davantage d'un actif à un cours plus bas afin de réduire votre cours d'entrée moyen global.

• Cycle : un cycle complet comprend l'ordre d'achat initial, l'exécution facultative d'un ou de plusieurs ordres de sécurité, puis l'exécution finale de l'ordre Take Profit.

• Vous pouvez créer un bot DCA en définissant les paramètres clés suivants :

• Échelons de cours : définit l'écart en pourcentage auquel les ordres de sécurité seront exécutés. Ce pourcentage est toujours calculé à partir du cours de l'ordre initial. Par exemple, s'il est défini à 1 %, le bot passera des ordres de sécurité à chaque baisse de cours de 1 %.

• Objectif de Take Profit (TP) par cycle : indiquez le pourcentage de profit que le bot doit viser pour chaque cycle. Lorsque le bot atteint ce cours cible, il met fin au cycle en cours, exécute l'ordre et lance un nouveau cycle conformément à vos paramètres.

• Montant de l'ordre initial : montant d'investissement initial de chaque cycle, passé par le bot pour lancer la stratégie DCA.

• Montant de l'ordre de sécurité : montant utilisé pour chaque ordre de sécurité au cours d'un cycle. Ces ordres supplémentaires sont passés aux échelons de cours que vous avez définis afin de réduire votre cours d'entrée moyen.

• Nombre maximal d'ordres de sécurité : détermine le nombre maximal d'ordres de sécurité que le bot peut passer par cycle. Le nombre réel dépend des fonds disponibles.

Autres paramètres facultatifs :

• Stop Loss (SL) : autre paramètre facultatif permettant de limiter les pertes. Si le cours chute à ce niveau, le bot cessera de trader et vendra tous les actifs de base au prix du marché.

• Multiplicateur de montant : définissez un multiplicateur afin d'augmenter la taille de chaque ordre de sécurité suivant à mesure que le cours évolue à l'encontre de l'ordre initial. Par exemple, un multiplicateur de 1,5 augmentera de 50 % le montant de chaque ordre de sécurité par rapport au précédent.
  
  Voici comment le multiplicateur de montant influence la taille des ordres de sécurité dans un bot DCA au comptant.
  
  Dans un bot DCA au comptant, le montant de l'ordre de sécurité détermine le montant du capital alloué à chaque achat supplémentaire lorsque le cours baisse. Le multiplicateur de montant vous permet d'ajuster ces montants à mesure que le marché évolue, afin de déterminer avec quelle agressivité (ou prudence) vous souhaitez réduire votre cours d'entrée moyen.Prenons l'exemple suivant :

  • Montant de base de l’ordre de sécurité = 100 USDT

  • Jusqu'à cinq ordres de sécurité autorisés

Voici comment le bot répartit les fonds selon les différents multiplicateurs :

Voici la signification de ces profils :

• Multiplicateur = 1 (allocation constante) : chaque ordre de sécurité utilise le même montant, soit 100 USDT. Cette approche est simple et prévisible, et maintient une exposition constante à mesure que le marché baisse.

• Multiplicateur = 2 (renforcement agressif) : chaque nouvel ordre double de taille, augmentant rapidement la taille de votre position Cette approche réduit rapidement votre cours d'entrée moyen et maximise le potentiel de profit si l'actif rebondit. En revanche, elle mobilise rapidement votre capital et vous expose à des pertes plus importantes si le cours continue de baisser.

• Multiplicateur = 0,5 (renforcement prudent) : chaque ordre est réduit de moitié. Vous dépensez moins à mesure que le cours baisse, ce qui préserve des fonds en cas de baisse plus marquée. L'inconvénient est que votre cours d'entrée moyen ne diminuera pas aussi rapidement. Les profits en cas de reprise seront donc plus faibles.

• Multiplicateur d'échelons de cours : ajuste l'écart de cours entre chaque ordre de sécurité. Il est utilisé pour multiplier l'échelon de cours du dernier ordre de sécurité afin de calculer le pourcentage d'écart du nouvel ordre de sécurité. Une valeur plus élevée peut réduire l'utilisation du capital, mais permettre de couvrir une variation de cours plus importante. Ce paramètre augmente ou réduit progressivement l'écart entre les ordres de sécurité à mesure que le cours évolue. Par exemple, avec un échelon de cours initial de 1 % et un multiplicateur de 2, les ordres de sécurité seront passés à 1 %, 3 %, 7 %, etc. (l'écart doublant après chaque ordre).
  
  Voici comment les multiplicateurs d'échelons de cours influencent la passation des ordres de sécurité dans un bot DCA au comptant.
  
  Voyons comment un bot DCA au comptant répartit les ordres de sécurité lorsque vous utilisez différents multiplicateurs d'échelons de cours. Supposons que le cours de votre ordre initial soit de 110 609,90 $, que l'échelon de cours soit défini à 1 % et que vous autorisiez jusqu'à cinq ordres de sécurité. Le bot calculera l'emplacement de ces ordres en fonction du multiplicateur choisi :
  
  Voici comment évolue l'écart cumulé en pourcentage par rapport au cours d'entrée selon les différents multiplicateurs :

Le bot calculera les niveaux auxquels ces ordres seront passés en fonction du multiplicateur choisi :

Voici ce qui se passe :

• Multiplicateur = 1,0 (standard) : chaque ordre de sécurité est passé uniformément à 1 % en dessous du cours précédent. Cela crée des niveaux d’achat régulièrement espacés, idéaux pour les marchés stables où vous anticipez des replis et des rebonds progressifs.

• Multiplicateur = 1,1 (élargissement progressif) : chaque échelon augmente de 10 % par rapport au précédent. Les ordres sont passés à des intervalles progressivement plus espacés, ce qui laisse davantage de marge en cas de repli plus marqué avant que le bot n'engage davantage de fonds. Cela permet de préserver le capital sur les marchés volatils ou orientés, mais entraîne moins d'achats lors de corrections limitées.

• Multiplicateur = 0,9 (resserrement) : l'écart entre les ordres se réduit de 10 % à chaque fois. Les ordres de sécurité se concentrent davantage autour du cours d’entrée, ce qui vous permet de moyenner à la baisse de manière plus agressive lors de replis mineurs, mais au prix d’une consommation plus rapide des fonds.

• Multiplicateur = 1,5 (élargissement agressif) : les intervalles s'élargissent rapidement, avec des niveaux d’achat passés bien en dessous du niveau standard de 1 %. Il s’agit d’une approche efficace en termes de capital pour tirer parti des fortes baisses, mais elle peut laisser d’importants écarts sans ordre si le marché ne recule que modérément.

Quel est l’impact de chaque paramètre sur les performances du bot ?

Chaque paramètre détermine la manière dont le bot trade ainsi que son niveau potentiel de rentabilité et de risque.

• Échelons de cours : déterminent l’écart entre les ordres d’achat.

  • Des échelons plus resserrés se déclenchent plus fréquemment, ce qui permet de moyenner votre cours d’entrée plus rapidement, mais consomme les fonds plus vite et entraîne davantage de frais.

  • Des échelons plus espacés nécessitent moins de capital et réduisent les opérations inutiles, mais peuvent manquer des rebonds limités.

• Objectif de Take Profit : définit le gain visé pour chaque cycle :

  • Un TP plus faible signifie des gains plus modestes et plus rapides, ainsi que des trades plus fréquents (idéal sur les marchés évoluant latéralement),

  • Un TP plus élevé vise des profits plus importants, mais peut prendre plus de temps à être atteint et présente un risque plus élevé en cas de retournement des cours.

• Montant de l’ordre initial : définit votre exposition initiale. Une taille plus élevée augmente le potentiel de profit si le cours rebondit rapidement, mais amplifie également les pertes non réalisées si le cours continue de baisser.

• Montant de l’ordre de sécurité : détermine avec quelle agressivité vous moyennez à la baisse. Des montants plus élevés réduisent plus rapidement votre cours d’entrée moyen et augmentent les profits en cas de reprise, mais nécessitent également davantage de capital et accroissent le risque de drawdown.

• Nombre maximal d’ordres de sécurité : limite jusqu’où le bot moyenne à la baisse lors des replis. Un plus grand nombre d’ordres améliore les chances de reprise lors de replis marqués, mais immobilise davantage de fonds, tandis qu’un nombre plus faible réduit l’utilisation du capital, mais peut vous laisser bloqué si le cours baisse au-delà de votre dernier achat.

• Multiplicateur de montant : augmente la taille de chaque nouvel ordre de sécurité, ce qui accélère la reprise après les baisses, mais consomme rapidement le solde si le marché continue de reculer.

• Multiplicateur des échelons de cours : élargit ou resserre dynamiquement l’écart entre les ordres de sécurité, offrant davantage de flexibilité, mais nécessitant une gestion plus rigoureuse.

• Stop Loss : protège votre capital lors de fortes tendances baissières en clôturant les positions à un niveau de perte prédéfini, mais implique également de verrouiller cette perte s’il est déclenché.

Comment gérer mes bots DCA au comptant ?

Depuis le tableau de bord des bots de trading, vous pouvez suivre et gérer vos bots DCA au comptant :

1. Arrêter votre bot : lorsque vous arrêtez le bot, tous les ordres en attente sont annulés. Vous pouvez choisir de vendre les cryptos disponibles au cours du marché ou de les conserver. Dans les deux cas, les fonds ou les cryptos sont transférés vers votre compte de trading.

2. Afficher les détails : consultez la page des détails du bot pour suivre ses performances, notamment les cycles actifs ainsi que les indicateurs de profit et de perte.

3. Reproduire la configuration : recréez un bot avec les mêmes paramètres.

Quels sont les risques potentiels liés à l'utilisation des bots DCA au comptant ?

Bien que le bot DCA au comptant vous aide à automatiser votre stratégie de trading, son utilisation comporte des risques inhérents :

• Marchés en déclin : si le marché continue de baisser au-delà de vos ordres de sécurité ou déclenche votre Stop Loss, le bot cessera de trader, ce qui pourrait entraîner des pertes.

• Surexposition : l'augmentation du nombre d'ordres de sécurité ou l'utilisation de multiplicateurs peut rapidement mobiliser davantage de fonds que prévu, entraînant une exposition au risque plus élevée.

• Gains manqués : sur un marché en forte hausse, le bot peut passer moins d'ordres d'achat, ce qui signifie que vos gains pourraient être inférieurs à ceux obtenus en conservant simplement l'actif.

• Risques d'exécution : des facteurs tels que le glissement, les retards du réseau ou une faible liquidité peuvent affecter l'exécution des ordres et les résultats finaux.

Quels sont quelques exemples de trading avec les bots DCA au comptant ?

Scénario de réussite :

Imaginez que vous configuriez un bot DCA pour l'ETH à 3 000 $, avec des échelons de cours de 1 % et un objectif de Take Profit de 2 %. Le cours baisse à 2 970 $, déclenchant des ordres d'achat supplémentaires et réduisant votre cours d'entrée moyen. Lorsque l'ETH rebondit à 3 060 $, le bot vend au niveau de votre objectif de profit, vous permettant de réaliser un gain. Sur plusieurs cycles, ces petits profits répétés peuvent s'accumuler.

Scénario de perte :

Supposons que vous utilisiez la même configuration, mais que l'ETH continue de chuter fortement de 3 000 $ à 2 500 $. Même après avoir atteint le nombre maximal d'ordres de sécurité, le cours ne revient jamais à votre objectif de Take Profit et déclenche à la place votre Stop Loss à 2 600 $. Le bot vend vos avoirs à perte, évitant une baisse supplémentaire, mais cristallisant la perte.

Exemple d'exécution :

Exemple d'un ordre exécuté à 100 000 USDT : achat de 0,1 BTC avec 10 000 USDT dans le carnet d'ordres du bot.

Après l'exécution de l'ordre initial, le bot passe les ordres de sécurité et l'ordre Take Profit.

Exemple d'ordre de bot avec des niveaux d'ordres de sécurité et Take Profit : achat à 100 000 USDT, avec des ordres de sécurité passés à des niveaux inférieurs et un Take Profit à 105 000 USDT.

Supposons que le cours baisse à 97 900, ce qui entraîne l'exécution de 2 ordres de sécurité. Nous supposons également que l'ordre à cours limité est exécuté à 97 900.

Exemple d'exécution de plusieurs ordres d'achat : achat initial à 100 000 USDT, puis exécution d'ordres de sécurité à 97 900 USDT, constituant une position en BTC dans le carnet d'ordres du bot.

Après un certain temps, le marché grimpe à 105 000. L'ordre Take Profit sera exécuté. Supposons qu'il soit exécuté à 105 000. Cela marquera la fin du cycle. Tous les ordres en attente seront annulés et le bot se préparera pour le cycle suivant.

Exemple d'exécution d'un trade DCA : achat initial à 100 000 USDT, exécution d'ordres de sécurité à 97 900 USDT, puis vente finale au Take Profit à 105 000 USDT, générant un profit net de 1 588 USDT.

Nous avons supposé des frais de trading nuls dans cet exemple.

Puis-je arrêter le bot ?

L'utilisateur peut arrêter le bot à tout moment pendant son exécution. Si vous choisissez d'arrêter votre bot, tous les ordres en attente générés par le bot seront annulés et vos positions seront clôturées au cours du marché alors en vigueur. Vos actifs seront automatiquement crédités sur votre compte de trading.

Déclaration relative à la gestion des risques

Les bots de trading permettent aux utilisateurs de passer automatiquement des ordres selon des paramètres qu'ils ont définis. L'utilisation d'un bot de trading peut être un moyen efficace d'améliorer votre expérience de trading, mais comme toute activité de trading, elle comporte des risques.

Aucun rendement garanti ni conseil en investissement : l'utilisation des bots de trading ne garantit ni n'assure de rendements positifs. Toutes les informations et tous les contenus que nous fournissons concernant les bots de trading sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, de trading ou d'investissement. Les investisseurs doivent être conscients que tout investissement comporte des risques inhérents et peut entraîner la perte partielle ou totale du capital investi.

De plus, tout exemple ou toute référence aux performances passées de stratégies de trading est fourni uniquement à des fins d'illustration et ne doit pas être considéré comme un indicateur fiable des résultats futurs. Nous ne donnons aucune assurance ni garantie, expresse ou implicite, que l'utilisation des bots de trading sera rentable pour un utilisateur quelconque.

Risque de marché élevé et volatilité des cours : le marché des cryptomonnaies est très volatil et soumis à d'importantes fluctuations de cours. Bien qu'un bot de trading puisse intégrer des mécanismes de gestion des risques tels que le Stop Loss et le Take Profit, l'utilisateur reste responsable de la gestion active et du suivi de ses performances en fonction de sa propre tolérance au risque.

Risques inhérents aux stratégies de trading : chaque stratégie de trading présente ses propres risques. Il vous incombe de comprendre ces risques et de vous assurer que le bot vous convient.

Votre entière responsabilité : vous êtes seul responsable de la manière dont vous utilisez les bots de trading, y compris, sans s'y limiter, du paramétrage de tous les paramètres pertinents. Les bots exécutent les instructions selon les paramètres que vous définissez, et il vous incombe de surveiller les conditions du marché ainsi que de respecter l'ensemble des règles applicables. Nous ne saurions être tenus responsables des pertes subies.

Frais supplémentaires : tous les trades exécutés via des bots entraînent les mêmes frais que les trades passés manuellement par l'utilisateur. Aucuns frais supplémentaires ne sont facturés pour l'utilisation des bots.

L'exécution n'est pas garantie : rien ne garantit que les ordres seront exécutés intégralement ou partiellement, ni qu'ils le seront à un moment ou à un cours précis. Dans des conditions de marché extrêmes, vos instructions peuvent être annulées ou exécutées à un cours différent de celui prévu. Une exécution partielle ou l'absence d'exécution peut exposer l'utilisateur à un risque de marché soudain et inattendu.

Exposition au marché : vous serez exposé au risque de marché tant que le bot est actif ainsi qu'au titre des positions qui en résultent. Par ailleurs, dans le cadre d'une exécution à plusieurs étapes, comme avec le bot DCA au comptant, l'évolution du marché peut entraîner l'exécution d'une seule étape de la stratégie. Il vous appartient de surveiller cette exposition et de la gérer en fonction de votre propre tolérance au risque.

Disponibilité des fonds : le bot peut réserver une partie du capital du compte de l'utilisateur, calculée en fonction des paramètres définis par ce dernier. Ces fonds peuvent ne pas être disponibles à d'autres fins tant que le bot est actif. Par ailleurs, certaines fonctionnalités du bot, lorsqu'elles sont activées par l'utilisateur, peuvent nécessiter des fonds supplémentaires à l'avenir. Si les fonds requis ne sont pas disponibles ou réservés, le bot peut être arrêté.

Arrêt du bot : un bot peut être arrêté en fonction des paramètres définis par l'utilisateur, de fonds insuffisants sur le compte de l'utilisateur, des conditions de marché ou d'événements spécifiques tels que le retrait de la cote ou la suspension du trading des actifs concernés. Cet arrêt peut être temporaire ou permanent. Dans tous les cas, il incombe exclusivement à l'utilisateur de surveiller les performances et l'exposition du bot.

Modification des paramètres : l'utilisateur peut modifier les paramètres d'un bot en cours d'exécution. Cela peut entraîner l'achat ou la vente des actifs sous-jacents aux conditions de marché en vigueur, et générer des pertes ou des profits réalisés. Le multiplicateur appliqué aux échelons de cours ainsi qu'au montant d'investissement doit être surveillé attentivement dans un marché volatil ou fortement orienté. Veuillez en tenir compte avant de modifier un bot actif.

Absence de conseils en matière de trading, de fiscalité ou de droit : veuillez consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques ou autres si vous avez des doutes quant aux risques liés à l'utilisation des bots de trading. Votre utilisation des bots de trading doit reposer sur votre propre analyse indépendante, votre jugement et votre évaluation de leur adéquation à votre situation, en tenant compte de vos objectifs spécifiques, de votre situation financière, de votre expérience en matière d'investissement, de vos connaissances et de vos besoins.

Pour toute question concernant les bots de trading, n'hésitez pas à consulter le Centre d'assistance ou à contacter notre Assistant OKX pour obtenir de l'aide.